Банк требует инфо об имуществе у всех клиентов банка

[Patis]

Вчера из банка получил заказное письмо с требованием заполнить анкету и отправить ее назад до 1го августа сего года. В противном случае банк заблокирует мою кредитную карту.

Анкета включает в себя много вопросов включая мой доход, недвижимость, авто, счета в других банках.

Банк мотивирует заполнение анкеты нижеследующим:

Банк обязан собрать анкеты в свзяи с Законом Украины "О внесении изменений к Закону Украины "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем"", а также Постановлением НБУ №22 "О внесении изменений в постановление об осуществлении банками финансовго мониторинга".

Банк также заметил, что все банки требуют данную информацию от своих клиентов.

Насколько правомерно требовать от меня инфо о моем имуществе, которое не имеет отношения к моему счету в банке?

Кто уже сталкивался или в теме вопроса, просвятите что банки имеею право требовать (законно) а что нет? Как грамотно и аргументировано отказать в информации об имуществе?

Я один такой или есть еще счастливцы с письмами счастья?

Заранее спасибо

[alex_rc]

какой банк ? и город ?

[vinitu]

мы тоже требуем... по закону обязаны

заполните что угодно, хоть везде прочерки... это внутренний документ да и Банковскую тайну еще никто не отменял

[Patis]

СЕБ, Киев

[Олеся]

8. Суб'єкт первинного фінансового моніторингу має право
витребувати, а клієнт зобов'язаний надати інформацію стосовно
ідентифікації його особи, змісту діяльності та фінансового стану,
необхідну для виконання таким суб'єктом вимог законодавства у
сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів,
одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму.

9. У разі ненадання клієнтом, з яким встановлені ділові
відносини, необхідної інформації для ідентифікації та вивчення
фінансової діяльності суб'єкт первинного фінансового моніторингу
має право відмовити йому в проведенні подальших фінансових
операцій.

10. Ідентифікація клієнта здійснюється до/або під час
встановлення ділових відносин, укладення правочинів, але до
проведення фінансової операції, відкриття рахунку.

Но при этом:
11. З метою ідентифікації резидентів суб'єкти первинного
фінансового моніторингу встановлюють:

1) для фізичної особи - прізвище, ім'я та по батькові, дату
народження, серію і номер паспорта (або іншого документа, що
посвідчує особу), дату видачі та орган, що його видав. Під час
ідентифікації з'ясовують місце проживання або місце перебування
фізичної особи, ідентифікаційний номер згідно з Державним реєстром
фізичних осіб - платників податків та інших обов'язкових платежів
або серію та номер паспорта, в якому проставлено відмітку органів
державної податкової служби про відмову від одержання
ідентифікаційного номера;


Вообще же, финансовый мониторинг проводят в случае:
Стаття 15. Фінансові операції, що підлягають обов'язковому
фінансовому моніторингу

1. Фінансова операція підлягає обов'язковому фінансовому
моніторингу у разі, якщо сума, на яку вона проводиться, дорівнює
чи перевищує 150 000 гривень (для суб'єктів господарювання, які
проводять азартні ігри, - 13 000 гривень) або дорівнює чи
перевищує суму в іноземній валюті, еквівалентній 150 000 гривень
(для суб'єктів господарювання, які проводять азартні ігри, -
13 000 гривень)

И там дальше расписаны условия, которым должна соответствовать операция.... То есть, теоретически Вы можете никаких анкет не заполнять, потому что информация, которую у Вас просят не относится к данным, которые берут при идентификации - это раз, а два - у вас уже есть правоотношения, а идентификация проводится до начала фин. операций...

http://zakon.rada.gov.ua/cgi-bin/laws/ma...reg=249-15

[Ulisss]

Не юрист, но рассуждаю так.
Каким боком вы попадаете под действие Закона 2258 ?
Вы адвокат, нотариус, риэлтор, аудитор, юрист, бухгалтер, продавец драгметаллов за наличные, организатор азартных игр и лотерей, СПД или юрлицо, которые провели финансовую операцию за нал расчет, сумма которой превышает 150 000 грн ?
В этом случае банк обязан произвести идентификацию и изучение клиента в случаях. Хотя открытие обезличенных счетов у нас и так запрещено Законом о банковской деятельности.
Я думаю, что учитывая размер штрафов, которые могут быть наложены на учреждение-организацию за невыполнение этих требований, кто-то в вашем банке решил подстраховаться и собрать всю информацию, что только смог придумать.
Что касается их угроз заблокировать вашу карту, то если там лежат ваши деньги, а не кредитные банка, то единственное основание для блокировки это статья 1074 ГК Украины.
Ограничение права распоряжение счетом
1. Ограничение прав клиента относительно распоряжения денежным средством, которые находятся на его счете, не допускается, кроме случаев ограничения права распоряжение счетом по решению суда в случаях, установленных законом.
Не знаю, добавили или нет, но логично было бы добавить в ГК еще одно основание из закона 2258, но опять же, это не решение банка, это должно быть решение госкомфинмониторинга.
Я бы для начала потребовал бы указать конкретно нормативные документы, на основании которых у вас всю подноготную выяснить пытаются, прочитал бы их и скорее всего после прочтения появиться много вариантов послать банк на йух, а если и дальше будут упираться, то закрыть счет и открыть в другом банке.

[MaxX]

(25-07-2011 14:46)Ulisss :  ...... послать банк на йух, а если и дальше будут упираться, то закрыть счет и открыть в другом банке.

+1,

[vinitu]

если не будет анкеты, и нац.банк это просечет то выставит ваш банк на штраф.
каждый клиент банка, на сегодняшний день по требованию Нацбанка, должен быть индефицирован и это не связано с валютным контролем, точнее не только с ним.

другое дело что проверять что написано в анкете никто не будет...

короче выбор не велик, либо писать анкету - либо не обращаться в банки

---

сообщения объединены

---

(25-07-2011 14:51)MaxX :  

(25-07-2011 14:46)Ulisss :  ...... послать банк на йух, а если и дальше будут упираться, то закрыть счет и открыть в другом банке.

+1,

не прокатит, это требование Нац.банка, относится ко всем Банкам...

[Оrchid]

я слышала про такое анкетирование еще в декабре того года от клиентов Ощадбанка, но лично с таким не сталкивалась.

[MaxX]

(25-07-2011 14:52)vinitu :  ............
каждый клиент банка, на сегодняшний день по требованию Нацбанка, должен быть индефицирован и это не связано с валютным контролем, точнее не только с ним.

другое дело что проверять это никто не будет...

...

Если уже открыт счёт и есть карта, то ФИО и код у банка уже есть, какая ещё нужна идентификация? Если я не пользуюсь кредитными ресурсами или овердрафтом, то какие основания у банка требовать с меня дополнительную информацию?