Банк требует инфо об имуществе у всех клиентов банка

[vinitu]

что бы не выглядеть голословным - читаем Постанову НБУ от 14.05.2003 N 189 (с изменениями и дополнениями от этого года)

а в частности Додаток 4 к ней

АНКЕТА
клієнта - фізичної особи

1. Частина перша (у формі таблиці):

1) прізвище, ім'я, по батькові (за наявності);
2) дата народження;
3) місце народження;
4) громадянство;
5) місце проживання або перебування;
6) відомості про документ, що посвідчує особу;
7) місце тимчасового перебування на території України (для нерезидентів);
ідентифікаційний (реєстраційний) номер (за його наявності) або серія та номер паспорта, у якому проставлено відмітку органів державної податкової служби про відмову в одержанні ідентифікаційного (реєстраційного) номера;
9) місце роботи, посада;
10) номери контактного телефону та факсу;
11) адреса електронної пошти;
12) дата відкриття першого рахунку;
13) оцінка репутації клієнта;
14) рівень ризику проведення фінансових операцій з легалізації кримінальних доходів/фінансування тероризму;
15) дата первинного заповнення анкети;
16) дата внесених до анкети останніх змін.
Посада, прізвище, ініціали та номер службового телефону працівника, відповідального за ідентифікацію і вивчення клієнта.

2. Частина друга (у формі таблиці):

1) ідентифікаційні дані особи, яка відкриває рахунок на ім'я клієнта;
2) ідентифікаційні дані фізичної особи (фізичних осіб), уповноваженої (уповноважених) діяти від імені клієнта;
3) дані про реєстрацію фізичної особи як підприємця;
4) вид підприємницької діяльності;
5) види послуг, якими користується клієнт;
6) рахунки клієнта, що відкриті в банку;
7) рахунки клієнта, що відкриті в інших банках (найменування банку, код банку, номер рахунку);
інформація про належність особи до публічних діячів або до пов'язаних з ними осіб;
9) контролер фізичної особи (за наявності) у передбачених цим Положенням випадках.

3. Частина третя (текстова):

1) характеристика фінансового стану клієнта (уключаючи нерухоме та цінне рухоме майно);
2) історія обслуговування [інформація про послуги, якими користувався (користується) клієнт, позитивні та/або негативні факти співпраці з ним тощо].

4. Частина четверта (у формі таблиці):

1) характеристика джерел надходження коштів та інших цінностей на рахунки клієнта (що очікує клієнт, який раніше не обслуговувався);
2) оцінка відповідності фінансових операцій клієнта наявній інформації про його фінансовий стан (у разі виявлення фінансових операцій, що не відповідають фінансовому стану клієнта, зазначаються результати вжитих заходів щодо з'ясування джерел походження додаткових коштів).


Можно ссылаться на законы, но у Банков основной регулятор - Нац.Банк.. вот и приходится изголяться...

[Олеся]

(26-07-2011 08:45)vinitu :  что бы не выглядеть голословным - читаем Постанову НБУ от 14.05.2003 N 189 (с изменениями и дополнениями от этого года)

Можно ссылаться на законы, но у Банков основной регулятор - Нац.Банк.. вот и приходится изголяться...

Читаем пункт 5.1. этой же Постанови

5.1. Банк відповідно до законодавства України зобов'язаний
ідентифікувати та здійснювати вивчення фінансової діяльності:
а) клієнтів, які встановлюють ділові відносини з банком
(відкривають рахунки, укладають договори);
б) клієнтів, які здійснюють фінансові операції, що підлягають
фінансовому моніторингу;
в) клієнтів, які здійснюють фінансові операції з готівкою без
відкриття рахунку на суму, що дорівнює або перевищує
150000 гривень, або на суму, еквівалентну зазначеній сумі в
іноземній валюті.

А еще есть п.3 Преамбулы:
3. Банкам привести у відповідність до вимог чинного
законодавства України ідентифікацію наявних клієнтів, ризик
здійснення якими операцій з легалізації доходів, одержаних
злочинним шляхом, оцінюється як великий - до 01.09.2003, інших
клієнтів - до 01.01.2004.

А если в банке просто обычная кредитка с разумными суммами, то анкету - в сад

[vinitu]

это все теория..

ТС спросил, зачем банк спрашивает про наличие имущества - ответ, в анкете, утвержденной данной постановой, есть такой пунк (недвижимость и ценное имущество)..

в анкете банка где я работаю, тоже есть такое..

и самое грустное анкета заполняется даже если депозит приносят ...



самый простой способ поставить везде прочерки и подписать анкету... и не парить себе мозг

[Олеся]

(26-07-2011 09:21)vinitu :  и самое грустное анкета заполняется даже если депозит приносят ...

За последние 2 года нигде не заполняла

[vinitu]

коллеги говорят что нацисты дали срок до октября месяца "отработать" всех клиентов... может поэтому полетели подобные письма...